Pro většinu investorů se pasivní přístup k investování ukázal jako nejspolehlivější a nejsnazší způsob budování dlouhodobého bohatství na akciovém trhu. To obecně znamená nákup levného, globálně diverzifikovaného portfolia indexových fondů obchodovaných na burze s nízkými poplatky.
Existují dobré důkazy, které naznačují, že tento přístup časem porazí většinu tzv. aktivních sběračů akcií nebo dokonce profesionálních manažerů fondů. Jak již bylo řečeno, přidělit rozumnou část svého portfolia výběru akcií může být zábavný způsob, jak v průběhu času potenciálně porazit trh. Namísto nákupu spekulativních akcií by se začínající investoři měli zaměřit na nákup akcií známých, zavedených společností, které znají.
Zamyslete se nad každodenními předměty a službami, které denně nakupujete, a investujte do akcií jejich mateřských společností. Tyto společnosti mají často vynikající obchodní modely, silné finance a konkurenční výhody.
Zde je deset skvělých akcií pro počáteční akciové portfolio.
Microsoft $MSFT
Microsoft Windows, Microsoft Office 365, Internet Explorer, Surface Pro, OneDrive, Xbox, Halo, Gears of War – produkty a služby poskytované společností Microsoft jsou neuvěřitelně známé a oblíbené spotřebiteli po celém světě. Se stále více propojenou povahou naší společnosti prostřednictvím „internetu věcí“ se velké softwarové a technologické společnosti jako Microsoft staly nepostradatelnými pro umožnění našeho životního stylu.
To se pro společnost promítlo do historie vynikajících zisků a ziskovosti s meziročním růstem zředěného zisku na akcii o 22,3 %. Microsoft v prosinci 2021 dosáhl čistého příjmu 18,8 miliardy dolarů a 8,62 miliardy dolarů volného cash flow. Od roku 1987 společnost Microsoft vykázala CAGR 25,4 % ve srovnání s 10,9 % podle indexu S&P 500.
Apple $AAPL
Některé z nejinovativnějších a nejoblíbenějších elektronických spotřebních produktů za poslední desetiletí pocházejí od skvělých mozků společnosti Apple. Patří mezi ně známé MacBooky, iPody, iPhony, iPady, App Store, Apple Watch, iCloud a AirPods. Úžasné je, že Apple existuje již od roku 1976 a stále dokáže rok co rok neustále inovovat a přitahovat stále větší počet nových a věrných zákazníků svou rozšiřující se řadou produktů a služeb.
Společnost je neuvěřitelně zisková, s provozní marží 31 % a čistým ziskem 34,6 miliardy USD jen za čtvrtletí v prosinci 2021. Apple také vyplácí mírný dividendový výnos ve výši 0,5 %, ale se silným růstem o 15,8 % za posledních pět let. Od roku 1986 dosáhl Apple CAGR 23,8 % ve srovnání s 11,1 % podle indexu S&P 500.
Alphabet Inc. $GOOG
Možná jste na nás narazili zrovna pomocí Googlu. Alphabet je v posledních desetiletích technologickým základem díky svému vyhledávači Google, webovému prohlížeči Chrome, obchodu Play pro aplikace, operačnímu systému pro chytré telefony Android a cloudovým službám. V posledních několika letech Alphabet výrazně rozšířil své reklamní podnikání, přičemž segmenty jako Adwords, Adsense a Google Local přinesly obrovské příjmy.
Výsledkem je, že společnost nadále překonává odhady zisků a výnosů s ohromujícím meziročním růstem zisku. Pro zajímavost, tržby za čtvrté čtvrtletí 2021 dosáhly 75,3 miliardy USD a čistý zisk 20,6 miliardy USD. Společnost Alphabet od roku 2005 rostla s CAGR o 21,5% ve srovnání s 10% roční výkonností, kterou zaznamenal S&P 500.
Amazon $AMZN
Amazon, založený v roce 1994 jako skromné online knihkupectví Jeffem Bezosem, se od té doby rozrostl a stal se masivním globálním online prodejcem. Amazon, hovorově známý jako „obchod se vším všudy“, nabízí širokou škálu produktů s dostupnými předplatnými pro urychlené odeslání a dalšími výhodami. Amazon také expandoval do dalších obchodních podniků, včetně systémů pro chytré domácnosti jako Ring, Echo a Alexa a cloudové technologické infrastruktury, jako jsou Amazon Web Services.
I když Amazon nemá největší provozní marži, pouhých 5,3 %, vyniká ve vytváření hodnoty pro akcionáře, s návratností vlastního kapitálu 28 % a návratností aktiv 9 %. Společnost nedávno vykázala meziroční zředěný růst EPS o 98 % se čtvrtletními příjmy ve výši 137,4 miliardy USD během prázdninového čtvrtletí 2021. Od roku 1998 do současnosti Amazon zboural srovnávací index akciového trhu a pyšnil se CAGR 31,1 % oproti 6,9 % pro S&P 500.
JPMorgan Chase $JPM
Jako největší americká banka s více než 3,29 bilionu dolarů v AUM je JPMorgan Chase považována za lídra a měřítko pro celkovou výkonnost sektoru. V důsledku fúze mezi JP Morgan a Chase National Bank v roce 2000 se JPMorgan Chase od té doby stala pátou největší bankou na světě z hlediska celkových aktiv. Banka nabízí několik obchodních linií, včetně investičního bankovnictví, správy aktiv, správy majetku, maloobchodního a komerčního bankovnictví a služeb kreditních karet ve více než 50 zemích.
Společnost se v současné době obchoduje za atraktivní ocenění s poměrem ceny a zisku (P/E) přibližně 8,7. JPM také vyplácí slušný dividendový výnos ve výši ~3 % se skvělým pětiletým tempem růstu dividendy 49,5 %. Zdá se, že JPM bude v roce 2022 dobře fungovat v prostředí rostoucích úrokových sazeb, které může dát akciím bank na frak.
Visa $V
Zapomeňte na hotovost. Pokud jde o globální ekonomiku, společnosti zpracovávající platby a technologické společnosti jako Visa jsou na vzestupu. Platební síť společnosti Visa pomáhá usnadňovat peněžní transakce ve více než 200 zemích a 160 měnách. Každý, kdo používá debetní, kreditní nebo dárkovou kartu, pravděpodobně používá transakční síť Visa.
Společnost Visa, založená v roce 1976, se stala základem života většiny spotřebitelů. Role společnosti Visa jako zprostředkovatele jí umožňuje těžit z propojené povahy globální ekonomiky, přičemž si odebírá část z každé peněžní transakce, ke které na její platformě dojde. Visa od první veřejné nabídky v roce 2008 překonala index S&P 500 s CAGR 24,7 % oproti 15,1 % u benchmarku.
Coca-Cola $KO
Historie Coca-Cola sahá až do roku 1886, kdy lékárník v Atlantě vytvořil nový „lahodný a osvěžující“ nápoj. Dnes je Coca-Cola jednou z nejznámějších světových značek a denně obsluhuje 1,9 miliardy zákazníků ze svého rozmanitého portfolia více než 200 nápojů prodávaných po celém světě.
Globální dosah firmy je obrovský, přibližně 80 % celkových objemů prodeje pochází ze zemí mimo USA. Opakované nákupy spotřebitelů generují stálé peněžní toky, které investoři od tohoto defenzivního sektoru očekávají.
Celkově, navzdory měnícímu se vkusu spotřebitelů, poptávka po produktech Coca-Coly zůstala silná, což jí umožnilo od roku 1963 každoročně zvyšovat dividendu.
Coca-Cola bude pravděpodobně pokračovat v rozšiřování svého portfolia zdravějších alternativ, aby uspokojila globální spotřebitele, zatímco její hlavní produkty budou těžit z mezinárodního růstu. Úvěrový rating společnosti A+ poskytuje další finanční flexibilitu pro přizpůsobení podle potřeby při zachování silného závazku k dividendě.
Realty Income Corp $O
Společnost Realty Income začala v roce 1969 jedinou investicí do Taco Bell. Dnes maloobchodní REIT vlastní tisíce nemovitostí po celé Americe, které jsou pronajímány stovkám nájemců působících v desítkách průmyslových odvětví.
Všechny nemovitosti společnosti Realty Income jsou na základě dlouhodobých smluv o trojitém čistém pronájmu (triple net lease nebo NNN), které přesouvají provozní náklady nemovitostí (údržba, energie, daně atd.) na nájemníky. Tato struktura leasingu generuje předvídatelný peněžní tok pro financování měsíčních výplat dividend.
Působivé je, že společnost Realty Income vyplácí nepřetržitě dividendy od založení firmy a od svého vstupu na burzu v roce 1994 každoročně zvyšuje dividendu, díky čemuž se společnost Realty Income stává dividendovým aristokratem.
Celkově lze říci, že díky předvídatelnému peněžnímu toku společnosti Realty Income, silné rozvaze, disciplinovanému přístupu k nabývání nemovitostí, diverzifikaci portfolia a přístupu k levnému kapitálu patří dividenda společnosti mezi nejbezpečnější ze všech REIT.
Johnson & Johnson $JNJ
Kořeny společnosti Johnson & Johnson sahají do konce 19. století, kdy se zakladatel Robert Johnson začal vzdělávat jako farmaceutický učeň. Jeho bratři sloužili v občanské válce a na vlastní oči viděli vysokou úmrtnost způsobenou infekcemi a nemocemi po operaci.
Johnson & Johnson je zdravotní gigant a jedna z nejstabilnějších společností v Americe. Finanční síla Johnson & Johnson je ohromující. Každoročně zvyšuje výplatu dividend po dobu skoro 60 let, což je jedna z nejdelších sérií v S&P 500. Tržby jsou zhruba rovnoměrně rozděleny mezi americký a mezinárodní trh a společnost má špičkové produkty ve všech třech obchodních segmentech: zdraví spotřebitelů, léčiva a zdravotnické prostředky.
Celkově se zdá, že rozsah společnost Johnson & Johnson, šíře produktů, peněžní tok odolný vůči recesi, nedotčený úvěrový rating AAA, dosavadní výsledky v oblasti inovací a geografická diverzifikace pravděpodobně udrží společnost relevantní po celá desetiletí.
Není to pouze o velkých společnostech z USA.
Atlassian $TEAM
Firma, která navždy změnila způsob, jakým firmy pracují. Píše se rok 2002 a dva australští absolventi University of New South Wales, Mike Cannon-Brookes a Scott Farquhar, zakládají firmu Atlassian, která jim nejen vyřeší jejich aktuálním problém, ale i navždy změní způsob, jakým IT firmy a produktové týmy pracují.
Atlassian je již od roku 2005 plně profitabilní bez žádného vnějšího kapitálu, která i nadále překonává veškerá očekávání analytiků. Pro více informací a konkrétních čísel si přečtěte naši analýzu.
Začínáte?
Nejlepší je začít s ETF, čímž získáte širokou tržní diverzifikaci. Může se jednat o ETF kopírující index S&P 500, světové ETF a další.
Název: Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Ticker: VUSA
ISIN: IE00B3XXRP09
Název: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
Ticker: VWRL
ISIN: IE00B3RBWM25
Rádi byste dostali další tipy na skvělé společnosti? Mrkněte na veřejná portfolia Investičních Bullánků.
👉 Chcete investovat společně s ostatními investory?
Přidejte se ke stovkám dalších investorů na Discordu 💭
Investiční Bullánci